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Assurances · niveau Senior

Responsable technique en assurance : réassurance, provisions et résultats

La technique d'assurance selon les normes de l'IASB et la pratique actuarielle internationale, appliquée au marché de la RDC.

Programme conçu selon les méthodes de : IASB (IFRS 17) · Casualty Actuarial Society · Solvabilité II (Union européenne) · Pratique actuarielle internationale · Marché de la réassurance

Métier : Responsable technique ou responsable de branche14 à 16 heures6 modules + épreuve finaleCertificat vérifiable

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Ce que vous saurez faire

• Analyser le résultat technique d'une branche.
• Estimer et contrôler les provisions techniques.
• Concevoir un programme de réassurance.
• Réviser une politique de souscription.
• Rendre compte à la direction et au régulateur.

Le niveau international

• IASB · norme IFRS 17 sur les contrats d'assurance (en vigueur depuis 2023)
• Casualty Actuarial Society · méthodes de provisionnement (chain-ladder, Bornhuetter-Ferguson)
• Union européenne · Solvabilité II (capital de solvabilité requis, ORSA) et principes de l'IAIS
• Pratique actuarielle internationale · modèles linéaires généralisés pour la tarification
• Marché de la réassurance (Londres, Zurich, Munich) · traités en excédent de sinistre et reconstitutions

Programme original de Nexus Académie, construit à partir des méthodes et référentiels de ces institutions ; NEXA ne leur est pas affiliée.

Le programme

1. Le résultat technique d'un assureurAnalyser le compte technique par branche : comprendre le cycle inversé de l'assurance, passer des primes émises aux primes acquises et des sinistres payés à la charge de sinistres, calculer le rapport sinistres sur primes, le taux de frais et le ratio combiné, intégrer le solde de réassurance et les produits financiers, et interpréter le résultat technique de chaque branche.
2. Les provisions techniquesEstimer et contrôler les provisions : calculer la provision pour primes non acquises et apprécier le besoin d'une provision pour risques en cours, comprendre la constitution des provisions pour sinistres dossier par dossier, estimer les sinistres survenus non déclarés et la charge ultime par la méthode des cadences (chain ladder) sur un triangle de règlements, et tester la suffisance des provisions.
3. La réassuranceConcevoir un programme de réassurance : comprendre pourquoi un assureur se réassure, maîtriser les traités proportionnels (quote-part, excédent de plein) et non proportionnels (excédent de sinistre par risque et par événement), fixer rétention et capacité, comparer l'effet chiffré de programmes sur le résultat et la volatilité, et choisir des réassureurs solides.
4. Politique de souscription et tarificationRéviser la politique d'une branche : rédiger une politique de souscription (risques acceptés, conditions, exclusions, délégations), vérifier l'adéquation des tarifs à partir de la fréquence et du coût moyen des sinistres, calculer une prime commerciale, maîtriser les cumuls et suivre le respect de la politique par les souscripteurs et les intermédiaires.
5. Solvabilité, réglementation et reportingPréparer le rapport technique annuel : comprendre les exigences prudentielles (marge de solvabilité, couverture des engagements réglementés par des actifs admis), calculer ces ratios sur un exemple, organiser la production des états réglementaires, s'appuyer sur un contrôle interne technique et rédiger un rapport technique annuel utile à la direction et au conseil.
6. Situation intégrée : redresser une branche déficitairePrésenter au comité de direction le plan de redressement de la branche incendie industrielle : établir le diagnostic sur trois ans (résultats, provisions, réassurance, souscription), identifier les causes, construire un plan de mesures chiffrées (tarif, sélection, franchises, frais, prévention, réassurance), projeter l'effet sur le ratio combiné et la solvabilité, et défendre le plan avec son calendrier et ses indicateurs de suivi.

Pour qui ?

Souscripteurs confirmés, responsables sinistres, contrôleurs de gestion de compagnies d'assurance.

Prérequis : Trois ans d'expérience en souscription ou en sinistres ; aisance avec les tableurs.

Évaluation et certificat

Une évaluation par module, puis une épreuve finale chronométrée sur dossier, notée automatiquement sur 20 dès la remise, avec le corrigé détaillé.

• Passer les six évaluations de module avec au moins 85 % de réussite en moyenne.
• Obtenir au moins 16 / 20 à l'épreuve finale.

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