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Assurances · niveau Junior
Gestionnaire de sinistres en assurance IARD
La gestion des sinistres selon les méthodes du Chartered Insurance Institute de Londres et des grands réassureurs, appliquée au marché de la RDC.
Programme conçu selon les méthodes de : Chartered Insurance Institute · IAIS · Swiss Re Institute · African Risk Capacity · Lutte contre la fraude à l'assurance
Ce que vous saurez faire
- Vérifier qu'une garantie s'applique.
- Ouvrir et instruire un dossier.
- Calculer une indemnité.
- Suivre un portefeuille de sinistres dans les délais.
Le niveau international
- Association internationale des contrôleurs d'assurance (IAIS) · principes fondamentaux de l'assurance
- Chartered Insurance Institute (Londres) · référentiel de compétences des métiers de l'indemnisation
- Swiss Re Institute · études sigma sur l'écart de protection d'assurance dans le monde
- African Risk Capacity (Union africaine) et Banque mondiale · assurance indicielle contre les risques climatiques
- Organismes de lutte contre la fraude à l'assurance · indicateurs d'alerte et analyse des réseaux
Programme original de Nexus Académie, construit à partir des méthodes et référentiels de ces institutions ; NEXA ne leur est pas affiliée.
Le programme
- L'assurance et le contratComprendre le principe de l'assurance, lire un contrat d'assurance de dommages (IARD) et dire, à partir des conditions générales et particulières, si un événement est couvert, dans quelles limites et avec quelle franchise.
- Déclaration et ouverture du dossierRecevoir une déclaration de sinistre, vérifier qu'elle respecte les conditions prévues par le contrat et la loi, réunir les pièces nécessaires et ouvrir un dossier complet avec une première position sur la garantie et une première estimation.
- Instruction et expertiseInstruire un sinistre : établir les faits, missionner et piloter un expert, lire un rapport d'expertise, apprécier le partage des responsabilités dans un accident et repérer les signaux d'une éventuelle fraude, sans jamais accuser sans preuve.
- Calculer et régler l'indemnitéCalculer une indemnité juste en appliquant, dans l'ordre prévu par le contrat, la vétusté, la règle proportionnelle de capitaux, la franchise et le plafond ; tenir compte du sauvetage ; puis proposer le règlement, obtenir la quittance et exercer les recours.
- Relation avec l'assuré et suivi des délaisInformer l'assuré à chaque étape avec des courriers clairs, traiter ses réclamations, suivre un portefeuille de dossiers avec un échéancier, tenir à jour l'estimation du coût de chaque dossier (provision) et produire un état de suivi pour son responsable.
- Situation intégrée : un portefeuille de 10 sinistresGérer en même temps un portefeuille de dix sinistres, du début à la clôture : ouvrir, vérifier la garantie, instruire, calculer, informer, régler, recouvrer et rendre compte, en respectant les priorités, les délais et les délégations.
Pour qui ?
Candidats aux postes de gestionnaire de sinistres, chargé(e) d'indemnisation, assistant(e) technique en compagnie d'assurance ou chez un courtier.
Prérequis : Aisance avec les pourcentages et la lecture de documents contractuels.
Évaluation et certificat
Une évaluation par module (QCM et exercice corrigé automatiquement), puis un examen final : 15 questions et une partie pratique notée, le tout sur 20.
- Passer les six évaluations de module avec au moins 85 % de réussite en moyenne.
- Obtenir au moins 16 / 20 à l'épreuve finale.